Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

В каких случаях сбербанк может закрыть счета в тсж

Вопрос — ответ Все сразу Банки По темам. Банкротство банков. На вопросы отвечает Василий Кудяков. Задать вопрос Читать ответы Частые вопросы.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

An error occurred.

Одному нашему клиенту банк внезапно заблокировал расчетный счет в связи с тем, что он ведет подозрительную деятельность по ФЗ так называемый закон по отмыванию и терроризму.

Директор и мы испытали шок: ведь клиент с нами уже три года, налоги уплачивает как положено, и ведёт реальную деятельность. Причинами блокировки счёта стали неритмичный характер деятельности продажи есть не всегда, а когда удаётся выиграть тендер и низкая налоговая нагрузка фирма торгует льготными товарами и имеет пониженную ставку НДС, и наценка на товары невысокая при большом обороте, опять же в силу специфики рынка.

На заблокированном счете зависли большие средства, предназначенные для уплаты поставщикам, но директор этими деньгами воспользоваться не могла. Она попыталась открыть расчетный счет в двух других банках, в которых ей тут же отказали, по причине того, что это юр лицо внесено в черный список.

Паника у директора нарастала, но она не собиралась сдаваться и дошла до руководства своего банка, предоставила в банк большой многостраничный документ, в котором описывались характер сделок, структура затрат, уплаченные налоги и многое другое.

В итоге банк пошел на встречу и расчетный счет разблокировали! Но в течение 10 дней, пока счет был закрыт, нервы у директора были на пределе - были просрочены платежи поставщикам, не уплачены вовремя налоги и вообще сам бизнес был под угрозой. За последний год наблюдаем картину, что всё больше предпринимателей имеет проблемы с блокировкой счетов по ФЗ так называемый закон по отмыванию и терроризму. Связано это с тем, что банки, боясь отзыва лицензии, а за годы банков лишились лицензий перестраховываются, и если по формальным критериям клиент подозрительный, то разбираться они не будут, а будут отказывать в открытии счета или еще хуже блокировать действующие счета.

Благо, что мы знаем про бизнес своего клиента больше чем банки и понимаем, что террористов среди клиентов у нас нет. Поэтому, как нам кажется, поводов стучать нет.

Но непонятно какие поправки завтра внесут в этот закон и о чем нас заставят докладывать под угрозой закрытия уже нашего бизнеса. И даже непонятно, зачем это государству - как оно собирается контролировать эту кашу-малашу , когда на одну транзакцию пробивается несколько онлайн-чеков. Напрашивается вывод, что просто будет больше поводов штрафовать за неприменение онлайн-касс. Ну и конечно кто-то неплохо заработает на продаже и поддержке онлайн-касс. Поставщик твой НДС не заплатил, на требования не отвечает и на допрос не явился.

А вот ты ответил на запросы, и в налоговую по вызову пришел как честный гражданин, и бизнес у тебя действующий, поэтому взыщем мы этот НДС с твоего расчетного счета, там деньги есть. Всё, разрыв по НДС закрыт, налоговый орган работает эффективно. На фоне всего происходящего уже не смешно, а грустно слышать о том, что государство делает всё для поддержки малого бизнеса.

Поэтому я не смотрю новостные каналы и не читаю новости официальных источников. Потому что реальность она совсем другая. У меня своя новостная лента - мне гораздо интереснее наблюдать за жизнью наших клиентов, которые, несмотря на закручивающиеся гайки, не ноют, а продолжают делать свой бизнес. Они подписывают многомиллионные контракты прямо из роддома, создают выездные офисы в Таиланде, разрабатывают мобильные приложения для иностранных заказчиков, шьют крутую дизайнерскую одежду, изобретают и патентуют станки.

Такие примеры реально вдохновляют и заставляют делать качественный бухгалтерский сервис, современный и удобный для предпринимателя, потому что они его заслужили. Материал опубликован пользователем. Алексей Аа. Как бы это печально не звучало, но гос машина порождает экстремизм.

По логике если банк без предварительной беседы с владельцем бизнеса заблокировал счёт , он должен понести сильные финансовые затраты, а этого в нашей стране нет и не будет.

Vanya Indigo. Sergei Timofeyev. Светлана Шевелева. Да, получается что кассы нужно теперь покупать всем поголовно. А от блокировок банка по ФЗ тоже никто не застрахован.

Причем банки вносят в черный список не только саму компанию , но и директора, в итоге он не сможет создать бизнес заново просто открыв новое ООО. Yuriy Chekashkin. Вы предлагаете всем предпринимателям массово нанимать фейковых директоров? Теперь понятно откуда должны взяться рабочие места для пенсионеров. В малом бизнесе как правило директор и собственник одно и тоже лицо, а нанять подставного директора и самому по факту управлять бизнесом, это не так просто как кажется.

Разумеется речь идет о компаниях, которые ведут реальную деятельность, а фирмах-однодневках как раз такое и происходит -реальные исполнители схем находят все новых и новых маргиналов за относительно небольшое вознаграждение. Денис Демидов. К стати давно пора становиться цивилизованными. Онлайн кассы давно шагают по планете, в развитых странах по крайней мере. Согласна, что онлайн-кассы - это цивилизация.

Только внедряются они у нас нецивилизованными методами. Приняли закон, в котором больше вопросов чем ответов, ни одно ведомство теперь не может ответить на вопрос, нужно ли применять кассу в том или ином случае. Все сидим и ждем судебной практики. А если по закону перестраховаться , то абсолютно каждому юр лицу ведущему хоть какую-то мало -мальскую деятельность сейчас надо эту кассу купить, даже если у него одна операция в год, по договору займа, например , с физ лицом.

Alex Okara. Учитывая необходимость их установки для улучшения фискализации, то это обычный косвенный налог, который государственные органы не будут называть налогом, но он от этого налогом быть не перестанет. Исходя из этого возникает вопрос, если фискальные органы, а также возможно, но не исключено компании, стоящие в цепочке реализовали такую модель, то, возможно, хотелось бы проучить некий вычет по УСН, по-моему, это было бы логично и понятно.

Как, к примеру, на ИП заранее оплачивать налоги и фактически получать нулевые расходы на содержание самого ИП компенсировать его использование.

Думаю, что это бы сняло негатив МСБ. Ну вы сами говорите про то что надо к цивилизации стремиться и порядки наводить, вот и хотелось бы чтобы новшества цивилизованно вводились. Не все сразу, нужно приоритеты выбирать, я за равные условия для бизнеса сечь неплательщиков налогов , а потому уже за цивилизованное взаимодействие с гос.

Раньше кассы нужны были только тем кто получает наличную выручку от физ лиц. Другое дело, что можно было как-то попроще все это сделать, например API к ОФД чтоб были у тех кто только в онлайне работает. Раньше и нефть дороже стоила, теперь государству невлом наконец навести порядок с налогообложением. Как говорится, пока гром не грянет.

Алексей Романов. Немного не понял, могу уточнить? Нужна ли мне онлайн касса? Немного не ясна мне формулировка "пробить чек" - самому себе, что ли? Если вы оплачиваете сервисы с расчетного счета, то касса не нужна. Если платите за наличку или банковской картой, то у вас нет необходимости эти суммы проводить , так как у вас ИП на УСН с доходов.

А вот если бы у вас было ООО или ИП на УСН доходы минус расходы, то возникла бы потребность провести эти траты в учете, чтобы снизить налоги и тогда нужна онлайн-касса - нужно пробить чек самому себе, правильно сказали. Sergei Shahov. Я представляю её глаза. Раньше хоть какой-то смысл был в X, Z отчётах. Можно было посмотреть сколько денег в кассе должно быть. А теперь вот что выйдет: денег в кассе с утра не окажется и придётся делать липовое внесение, иначе чек расхода не выбить Идиотизм.

Да, теперь чеки надо бить и на расход и на приход. Кто-то говорит, что идем к контролю и цивилизации, а лично мне это тоже кажется идиотизмом - заставлять пробивать чеки на всё подряд. Например, вы перечислили физ. Или еще пример - получили на расчетный счет оплату от физ лица через банк - тоже пробейте чек. Fumar mata. Потому что под действие нового закона по онлайн -кассам теперь попадают абсолютно все расчеты с физическими лицами, в том числе и безналичные займы и другие выплаты денег, кроме ЗП.

Вы серьезно? Это пишет директор бухгалтерской конторы??? При предоставлении займов ДЛЯ оплаты товаров ккт может не применяться до Почему я должен конкурировать с теми, кто работает с однодневками или вообще не заморачивается с налогами?

Сейчас в налогообложении мелкого часто и среднего бизнеса творится настоящая анархия, нет элементарной налоговой дисциплины. Масса случаев, когда среднего размера бизнес обрастает кучей ООО на упрощенке, и типа все норм, мы типа малыши и платим налогов с гулькин нос.

Онлайн кассы необходимы, после распада СССР страна осталась без границы. Силами таможни нереально бороться с контрабандой - неуплатой налогов иностранным бизнесом. В стране негативный бизнес-фон именно из-за неравных условий конкуренции, а не из-за попыток властей навести элементарный порядок, как некоторые говорят, закручивании гаек.

Отдельная история, бизнес "талантливых" родственников чинушей, которые получает доп. PS За неправомерную и длительную блокировку счета скажем более 2 дней , банки конечно должны отвечать рублем, например какой-то процент от заблокированной суммы, чтоб им был интерес оперативно разбираться а не по 10 дней сопли жевать.

За неправомерную и длительную блокировку счета скажем более 2 дней , банки конечно должны отвечать рублем. А рекламируемая компания вряд ли помогает клиентам в подобных кейсах. И на чью же сторону встанет наш самый "гуманный", самый справедливый и неподкупный суд в мире? В большинстве случаев, на сторону наиболее подготовленную к процессу. Банки не власть, тем более частные, с ними реально судиться. Не выбирайте сбербанк, мало частных банков? Заодно поможете развитию конкуренции среди банковских услуг.

А то у нас любят хаить все государственное, но почему частникам доверяют еще меньше. Чтобы нормальные люди добровольно платили ворам? Во-вторых, ты действительно настолько тупой, что предлагаешь папе мочить сынульку? В истории экономики такого никогда не было и не будет.

В каких случаях сбербанк может закрыть счета в тсж

Купить систему Заказать демоверсию. Специальный счет. Подготовлена редакция документа с изменениями, не вступившими в силу. ЖК РФ Статья Перспективы и риски судебных споров.

Одна из самых обсуждаемых тем в предпринимательской среде в уходящем году — блокировки счетов банками. С этой проблемой за год столкнулось не меньше тысяч предпринимателей.

Каждый, у кого открыт счет в Сбербанке рано или поздно задумывается над вопросом, как закрыть счет в Сбербанке. Открывается он согласно подписанному двустороннему договору, в котором собственно и оговариваются сроки открытия и закрытия и его обслуживания. Дать однозначный ответ на вопрос, как закрыть расчетный счет в Сбербанке, невозможно. Все зависит от конкретной ситуации и сложившихся обстоятельств. Закрытие может быть осуществлено в двух вариантах:.

Почему банки блокируют счета и как с этим бороться?

Одному нашему клиенту банк внезапно заблокировал расчетный счет в связи с тем, что он ведет подозрительную деятельность по ФЗ так называемый закон по отмыванию и терроризму. Директор и мы испытали шок: ведь клиент с нами уже три года, налоги уплачивает как положено, и ведёт реальную деятельность. Причинами блокировки счёта стали неритмичный характер деятельности продажи есть не всегда, а когда удаётся выиграть тендер и низкая налоговая нагрузка фирма торгует льготными товарами и имеет пониженную ставку НДС, и наценка на товары невысокая при большом обороте, опять же в силу специфики рынка. На заблокированном счете зависли большие средства, предназначенные для уплаты поставщикам, но директор этими деньгами воспользоваться не могла. Она попыталась открыть расчетный счет в двух других банках, в которых ей тут же отказали, по причине того, что это юр лицо внесено в черный список. Паника у директора нарастала, но она не собиралась сдаваться и дошла до руководства своего банка, предоставила в банк большой многостраничный документ, в котором описывались характер сделок, структура затрат, уплаченные налоги и многое другое. В итоге банк пошел на встречу и расчетный счет разблокировали! Но в течение 10 дней, пока счет был закрыт, нервы у директора были на пределе - были просрочены платежи поставщикам, не уплачены вовремя налоги и вообще сам бизнес был под угрозой. За последний год наблюдаем картину, что всё больше предпринимателей имеет проблемы с блокировкой счетов по ФЗ так называемый закон по отмыванию и терроризму.

Онлайн-касса при приеме коммунальных платежей

Осуществление других операций по счёту не допускается. Счёт используется для целей формирования фонда капитального ремонта конкретного многоквартирного дома и расчетов в соответствии с требованиями Жилищного кодекса РФ от Каждый собственник помещения в многоквартирном доме на общем собрании обладает количеством голосов, пропорциональным его доле в праве общей собственности на общее имущество дома ч. Эта доля в свою очередь пропорциональна размеру общей площади указанного помещения ч. Нет, по закону требуется протокол общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме, содержащий решение такого собрания об оказании услуг и или о выполнении работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме ч.

Вступили в силу поправки, определяющие правила работы с кассами в сфере ЖКХ. Ознакомьтесь с требования нового закона в нашей отдельной статье.

.

.

.

.

Обязать Товарищество собственников жилья «Новатор» закрыть специальный банковский офисе № Северо-Западного банка ОАО «​Сбербанк России» ДД. в многоквартирных домах», специальный счет ТСЖ закрыть. Каких либо иных многоквартирных домов по адресам: не​.

.

.

.

.

.

.

.

Комментариев: 0
  1. Пока нет комментариев.

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

© 2018-2019 Юридическая консультация.